Koniec anonimowości w spółkach, czyli jak zarządzać danymi o beneficjentach rzeczywistych

Ostatnie lata przyniosły lawinę zmian w zakresie prywatności i jawności życia gospodarczego w Unii Europejskiej. Z jednej strony, wdrożono przepisy RODO i silnie wzmocniono ochronę danych osobowych. Z drugiej, wprowadzane w kolejnych państwach członkowskich przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (Anti-Money Laundering, AML) zobowiązują spółki do niezwykłej transparentności, włączając obowiązek publikacji informacji o ich beneficjentach rzeczywistych.

Przepisy AML przestały być niszową regulacją, interesującą głównie banki, gdyż wzbogaciły się o obowiązki nałożone na wszystkich przedsiębiorców, a ich niestosowanie obarczone jest wysokimi karami finansowymi oraz sankcjami karnymi.

Rejestry beneficjentów rzeczywistych

Rejestry beneficjentów rzeczywistych to nowe narzędzie dla organów zajmujących się zwalczaniem przestępczości finansowej oraz instytucji zobowiązanych do wykrywania działań przestępczych – takich jak banki, ubezpieczyciele, prawnicy, doradcy podatkowi czy księgowi. Coraz szerszy krąg podmiotów zobowiązanych do badania struktury własności i kontroli klienta pod kątem występowania ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, powodował będzie konieczność przygotowania spółek do współpracy z dostawcami usług finansowych, prawnych czy księgowych w zakresie tzw. „customer due diligence" – badania, które będzie przeprowadzane coraz częściej. Alternatywą będzie brak możliwości korzystania z oferty dostawców tych usług.

Powstaje pytanie: na czym polega globalny system przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu, którego polskie regulacje są częścią, jakich dodatkowych zmian należy spodziewać się w niedalekiej przyszłości, a także jak spółki prowadzące legalną działalność mogą przygotować się do nowych wyzwań, aby...